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粵財金科賦能供應鏈金融“金融科技+大數據+場景”線上供應鏈貸款業務成功落地
發布時間:2019-05-07

  2019年5月5日,廣東粵財金融云科技股份有限公司(以下簡稱:“粵財金科”)聯合百融金融信息服務股份有限公司(以下簡稱“百融金服”)、廣州快塑電子商務有限公司(以下簡稱“快塑網”)打造的“快塑貸/惠融塑貸”實現首筆放款。該產品是一款以“金融科技+大數據+場景”為業務架構,針對塑化場景小微企業的線上貸款業務。粵財金科在以金融科技手段切入供應鏈業務場景,解決小微企業融資難困境,服務實體經濟的道路上又邁出了堅實的一步。

  科技賦能,場景發力,三輪驅動
  小微企業是我國經濟社會發展的積極推動力量,在擴大就業、豐富創新、繁榮經濟等方面發揮重要作用,但融資難問題一直成為制約小微企業發展的瓶頸。我國政府一直大力倡導金融服務實體經濟、解決小微企業融資難、加大力度支持民營企業發展等舉措,但小微、民營企業融資問題一直難以得到有效解決,主要原因有兩個:一是征信體系和信息系統的覆蓋面有限,導致金融機構無法準確評判小微企業信用風險及市場風險;二是傳統授信流程操作成本較高,對金融機構而言從事小微企業授信業務須配備較多人員,開展業務不經濟。
  金融科技作為降本增效、提質改革的重要工具,在服務并緩解小微企業融資問題方面有著獨特優勢,能夠在信用信息缺失、信息不對稱等情況下,借助技術手段有效把控風險、顯著降低成本。粵財金科普惠金融戰略的落腳點和實施核心是平臺經營、數據經營,以金融科技為支撐,搭建外部交互開放、內部充分整合的平臺,進而更好為市場和客戶服務,擔當更多社會責任,產生更大社會價值。
  本次粵財金科與百融金服、快塑網三方合作,共同探索供應鏈金融新模式、共同設計產品方案,找準供應鏈的適當切入場景,牢抓真實貿易信息,以百融金服大數據信息整合服務相結合,“金融科技+大數據+場景”三輪驅動、形成合力,以便捷高效的線上手段服務小微企業融資,帶動供應鏈業務發展。

  產融結合,做大增量,全面發展
  百融金服是一家專業提供大數據金融信息服務的公司,主要依托大數據技術及來自線下零售、媒體、航空等多維數據源,創新性地為信貸,保險,投資理財等行業企業提供服務。
  2018年12月,粵財金科與百融金服簽署戰略合作框架協議,雙方共同組建“普惠金融人工智能聯合實驗室”,聯合實驗室的其中一個重要研究方向就是小微企業風險全息畫像。由于小微企業具備雙重屬性,對其的風險評估往往需要兼具企業實體(B)和企業主(C)。利用百融金服成熟的大數據應用技術經驗和龐大的數據積累,聯合實驗室整合產業的場景數據和行業數據,挖掘對中小微群體全新的C+B“主體信用+交易信用”風險畫像。本次“快塑貸/惠融塑貸”業務的成功落地是粵財金科與百融金服雙方合作的進一步深化。
  本次業務場景為快塑網平臺,該平臺是我國領先的B2B塑化平臺,年交易額近100億,其所處的塑化市場,規模達2.5萬億,全國范圍可服務十幾萬家塑化中小微企業。粵財金科和百融金服的科技、大數據與快塑網的平臺業務結合,金融科技為平臺金融的實現帶來的高效便捷性,有效挖掘塑化供應鏈金融的潛力,推動產業鏈的快速健康發展,帶來廣闊的增量空間。同時,該業務的上線也是粵財金科把供應鏈金融服務落到實處,響應國家服務實體經濟號召的有力體現。
  業務模式創新是本產品的核心。通過網絡協同、數據智能的供應鏈金融模式切入產業,是未來開展其他B2B平臺供應鏈業務的有效方法,粵財金科“快塑貸/惠融塑貸”的成功經驗可根據后續不同業務場景進行定制化修改后全面鋪開,實現在供應鏈金融、小微企業零售業務上的跨越發展。
  后續粵財金科還將貫徹新發展理念,與更多供應鏈平臺與渠道開展緊密合作,加強產品創新,踐行普惠金融,支持實體經濟,落實控股公司對粵財金科的戰略定位和發展要求!